●檢方結論

　　案件環環相扣，系多人共同犯罪

　　法庭辯論階段，檢方指出，這是一起環環相扣、多人參與的共同犯罪。現有證據顯示，張某並非天津銀行濟南分行工作人員，他主要利用了銀行人員對他的信任，從而進行了『騙取』貸款的行為。

　　法庭上，張某對案件參與的情況供述很詳細，案件的很多細節都是他吐露。他表示，因他自認是銀行人員，也和銀行方比較熟，甚至可以趁著沒人，使用VIP室和會議室。他還表示此事中，整個案件都是在謝某的指揮下進行，他也是整個騙局的一枚『棋子』。

　　但謝某對於這種說法，則是堅決否認。他表示，自己作為存款方，只是負責在資金存入銀行之前進行『斡旋』，對於資金如何被『騙出』，他一概不知情，也根本不知道什麼非陽光業務。謝某認為自己並未參與票據詐騙，其行為只是介紹存款。

　　3月7日，該追訴案件在歷經兩次開庭後宣布休庭，案件仍在審理中，許多有關案情的證據，仍待進一步核實。

　　此外，記者還了解到，張某、謝某等人的贓款被陸續追回。被『騙走』的3億元貸款所涉及的財物，也被部分查封。在此案敗露後，圍繞索賠等問題，多家金融單位、理財公司打起了維權官司，一時間熱鬧異常。

　　這宗騙局如何布局張某謝某聯手將中間人老馬踢出局

　　合伙一起乾

　　張某

　　通過他人聯系山東一家化工企業，作為用款單位謝某

　　到天津銀行濟南分行進行『核行』，也就是察看銀行是否有資質承兌該業務

　　聯系3億資金，並找到了『金主』——廣發銀行北京分行

　　聯系合眾資管作為資產管理方，代理廣發銀行的這筆3億元款項，由合眾資管出面，把錢幾經輾轉，再匯入天津銀行濟南分行

　　張某

　　拿到的印鑒並找人偽造，同時偽造天津銀行濟南分行的印鑒

　　將一張已填寫好的大額存款證明書放在打印機下的抽屜內韓某

　　當合眾資管財務人員來辦理存款時，張某拿來一張空白大額存款證明書，坐在電腦旁的韓某假裝敲擊鍵盤

　　張某

　　用事先備好的證明書替代之前的空白證明書，蓋好假銀行印鑒後，交給合眾資管財務人員

　　韓某

　　3億元進入天津銀行濟南分行內的合眾資管戶頭上，假扮合眾資管財務人員，帶著假印鑒到銀行前臺把3億元轉走

　　原標題：4嫌犯詐騙天津銀行濟南分行3億元故伎重施想再騙20億