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起底電信詐騙術之驗證碼騙局，在任何情況下，都不能把驗證碼以電話或者短信的方式發給任何人
常規銀行卡詐騙方式
大眾方式虛構退稅信息。
虛構親人、朋友發生車禍的求助信息。
虛構事主身份信息泄露，並被不法分子利用，造成高額欠費，誘騙事主轉賬存款到指定賬戶，以消除不良記錄。
虛構事主身份信息被人冒用，銀行存款安全將受到威脅，誘騙事主轉賬存款到所謂的『安全賬戶』。
虛構事主的賬戶被不法分子利用洗黑錢，誘騙其將資金轉入所謂『警方賬戶』，作資金凍結。
最新方式
部分不法分子為了騙取持卡人信任，將個人手機號碼呼叫轉移至銀行客戶服務專線，待持卡人放松警惕後則回撥持卡人電話套取事主信用卡的個人信息。在進行此類詐騙時，嫌疑人一般使用兩種方法誘使持卡人撥打其已經進行過呼叫轉移的電話號碼：一是將該號碼偽裝成『求助電話』張貼於銀行的自助服務區，並人為制造ATM機故障;二是向信用卡用戶發送詐騙短信誤導持卡人回撥。
另外兩種詐騙手段均以事先掌握大量個人信息為前提，嫌疑人往往會通過非法手段購買或盜取這些身份信息，隨後從中任意選擇某個人，通過客服電話進行信用卡掛失，若剛好此人確為該銀行信用卡客戶，嫌疑人就會要求銀行郵寄一張新的信用卡到其提供的地址，然後再用此卡進行惡意透支;或者嫌疑人以信用卡中心的名義向持卡人寄送《催繳通知函》、《緊急通知函》和《公安報案警告函》等偽造的銀行文件，稱『客戶信用卡已透支消費，要求速到銀行網點或郵局劃撥繳款，如有疑問請撥打函件上聯系電話』，進而再通過電話誘導持卡人泄露個人信用卡相關信息實施詐騙。
防止方式
持卡人開通電話、ATM轉賬的，每日每卡轉出金額不得超過5萬元人民幣。持卡人開通網上銀行轉賬的，應采用數字證書、電子簽名等安全認證方式，否則單筆轉賬金額不應超過1000元人民幣，每日累計轉賬金額不得超過5000元人民幣。繳納公共事業費及同一持卡人賬戶之間轉賬的除外。
